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讓上班族狠賺的EXCEL財報分析術:不打工領雙薪! 資深會計師教你建立自動化財報分析系統,理財、職場皆得意

出版日期
2018/10/26
閱讀格式
PDF
書籍分類
學科分類
ISBN
9789861304090

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巴菲特說過:「其他男人看《花花公子》,我看公司財務報告。」
就連股神也強調會計知識對於理財投資的重要性!
本書讓你一舉成為財報與大數據專家
同時掌握21世紀職場人士及投資人必備的關鍵技能
資深會計師先一步一步教你如何檢視財報
再教你如何利用EXCEL下載、整理資料

財務報表不過就是那4張表,不過要從何看起?知名的EXCEL專業作者——贊贊小屋,唸臺大時對會計產生興趣,修習會計系所有必修學分,畢業後一直從事會計工作。如果你對財報一竅不通,不妨跟著他的腳步。看他如何檢視財務報表。在這過程中,他不但用淺明的例子說明每個會計科目的內涵,也說明相互間的關係。

如在綜合損益表中,最重要的項目是收入。而收入要賺得並實踐才算數。作者以台灣高鐵為例,你搭火車,買了票,付了錢。但是在搭車之前,對台灣高鐵而言,那筆車錢,都不算是收入,只能算是預收款。

上班族研讀財報,不論目的是投資,或是了解企業的運作,以提升自己的職場競爭力,都有必要了解每種會計科目間的關聯性。比如說如果一家公司的損益表顯示為賺錢的,現金流量表卻顯示現金流入數量低於浄利,那表示公司有大量應收及應付款項。此時,一家賺錢的公司有可能會發生周轉不靈的情況。

作者詳細的說明理清公司營運必要了解的帳務關連,重要單元除了出示實際財報,更以流程圖解的方式方便讀者理解。

看懂財報是一回事,但是如果無法追蹤公司歷年的財報數據變動,其實意義也不大。因為單一年的財報,其實沒有太大的參考性。因此本書作者同時指導讀者如何利用EXCEL及VisualBasicforApplications(VBA),下載並追蹤各家公司的各年的財報資料。讓你可以清楚的了解一家公司長時間的財務表現。

想了解你的投資標的,想要了解你公司的競爭對手?想學會如何利用AI技術收集財報資料。本書讓你由不知什麼是財報,到從公開資訊觀測站下載並解讀財報資料,一本書搞定。

本書特色
◆從0到E,成為職場達人、投資高手
本書由最基本的財務報表會計科目入手,進而討論財務比率的分析。並以實際案例進行整體財報解析的說明。有鑑於財報的分析要長期進行,在跨公司、跨年度的情況下,如果沒有建立良好的資訊系統,根本無法進行。本書作者恰好是資深會計人員,同時也是知名的EXCEL高手,他結合兩項專長,讓讀者能「有意義」的進入財務分析的園地。

◆資深會計人員的眉角大公開
如果你只會分析財報,但是對產業不了解,其實無法有深入的看法。但是產業資訊何處來?各上市公司的股東年報就有。看財報有許多的小技巧,必須是專業人士才會知曉。本書作者經營部落格多年,不過一直以來以EXCEL的使用為主要分享範圍。他一直希望有機會分享他在會計工作方面的專業,因此對本書,有特別深的期待。

◆重要概念圖解,並附分析軟體
作者根據多年查帳的經驗,把重要的概念體具化。並且利用EXCEL寫成財報分析軟體,讀者可以下載利用。並可以作為寫作相關程式的範例,進入以AI分析財報的堂奧。
  • 導讀:Excel自動化財務比率分析系統
  • 作者序
  • 第一篇 財務報表及附註
    • Chapter 1 會計學入門—投資、職場必修,而且比你想像的容易
      • 1-1 會計恆等式
      • 1-2 一般公認會計原則
      • 1-3 公開發行公司
      • 1-4 會計師查核報告
      • 1-5 財務報表及附註
    • Chapter 2 資產負債表:資產—支持企業營運的軟體設備值多少?
      • 2-1 流動資產
      • 2-2 長期投資
      • 2-3 合併報表
      • 2-4 固定資產
      • 2-5 其他資產
    • Chapter 3 資產負債表:負債及股東權益—公司的錢來自哪裡?
      • 3-1 銀行借款
      • 3-2 其他負債
      • 3-3 所得稅
      • 3-4 股本及資本公積
      • 3-5 未分配盈餘及權益變動表
    • Chapter 4 損益表及現金流量表—有沒有賺錢和有沒有拿到錢!
      • 4-1 綜合損益表
      • 4-2 股東會年報
      • 4-3 產業毛利分析
      • 4-4 跨國公司財報
      • 4-5 現金流量表
  • 第二篇 財務比率分析
    • Chapter 5 財務結構分析:公司舉債經營並非一定不好—如何用Excel既有指令取得財務報表
      • 5-1 負債比率分析
      • 5-2 Excel取得財報
      • 5-3 XBRL網頁資料
      • 5-4 多期負債分析
      • 5-5 長期資金比率
    • Chapter 6 償債能力分析:公司虧損不代表沒錢償債—如何用VBA巨集程式取得財務報表
      • 6-1 流動比率分析
      • 6-2 VBA取得財報
      • 6-3 Excel公式設計
      • 6-4 速動比率分析
      • 6-5 利息保障倍數
    • Chapter 7 經營能力分析:公司經營管理的KPI指標—如何一次取得三張財務報表並且自動計算比率
      • 7-1 周轉天數計算
      • 7-2 平均收現日數
      • 7-3 同業比率分析
      • 7-4 存貨周轉次數
      • 7-5 綜合能力評估
    • Chapter 8 獲利能力分析:投資人最重視的關鍵數字—如何依需求取得月分、季度、年度財務報表資料
      • 8-1 每月營收比較
      • 8-2 毛利率和營益率
      • 8-3 資產報酬率
      • 8-4 杜邦方程式
      • 8-5 現金流量分析

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